8月16日晚間，傳化股份(22.88,1.430,6.67%)一則關(guān)于擬收購標(biāo)的下屬子公司第三方支付牌照行政許可申請獲受理的公告引發(fā)資本市場廣泛熱議。
作為A股市場上互聯(lián)網(wǎng)+物流的重要標(biāo)的，傳化物流第三方支付牌照獲受理，意味著傳化物流將實(shí)現(xiàn)“涵蓋貨主、物流企業(yè)、貨運(yùn)司機(jī)、商戶等全覆蓋、全場景、全流程的支付閉環(huán)。
業(yè)內(nèi)分析人士表示，隨著用戶和流量的穩(wěn)步積累，未來傳化物流將加速角逐萬億貨運(yùn)消費(fèi)市場，打造貨運(yùn)界的“支付寶”；同時(shí)，基于支付閉環(huán)沉淀資金規(guī)模的逐步擴(kuò)大，諸如理財(cái)、保險(xiǎn)等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的想象空間也將順勢打開。
三張支付牌照齊受理意義重大
16日晚間，傳化股份發(fā)布公告稱，公司擬收購標(biāo)的傳化物流集團(tuán)有限公司下屬子公司傳化支付有限公司接到《中國人民銀行杭州中心支行受理支付業(yè)務(wù)許可申請通知書》（2015年第1號），傳化支付就從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限于線上實(shí)名支付賬戶充值）業(yè)務(wù)向中國人民銀行提出的行政許可申請，已被中國人民銀行杭州中心支行依法受理。
目前第三方支付機(jī)構(gòu)兩級分化十分嚴(yán)重，支付寶、銀聯(lián)支付、財(cái)付通等排名靠前的支付機(jī)構(gòu)因強(qiáng)大的用戶粘性掌握八成市場份額，剩下兩成份額則被200多家中小支付機(jī)構(gòu)爭奪。尤其是央行最新發(fā)布的《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》對第三方支付機(jī)構(gòu)重新定位，更令其預(yù)期收益被框死，加劇了第三方支付機(jī)構(gòu)的生存壓力。
因此，能通過通道業(yè)務(wù)獲利的支付機(jī)構(gòu)肯定是鳳毛麟角，其背后必須有強(qiáng)大的用戶規(guī)模及粘性。有業(yè)內(nèi)人士表示，傳化支付此次同時(shí)申請三張支付牌照，若獲通過，不僅意味著監(jiān)管層對傳化物流實(shí)力的高度認(rèn)可，更意味著傳化將掌握貨運(yùn)界支付領(lǐng)域的發(fā)展先機(jī)。
據(jù)傳化物流集團(tuán)方面透露，在目前已運(yùn)營的傳化公路港全國平臺網(wǎng)絡(luò)體系中，傳化公路港平臺物流總費(fèi)用已達(dá)2030億元，平臺交易的貨物價(jià)值達(dá)5.2萬億元，網(wǎng)絡(luò)車輛已達(dá)200多萬輛，年進(jìn)出港1782萬車次、3600萬人次。從用戶規(guī)模及用戶粘性的角度而言，傳化物流具備成為貨運(yùn)細(xì)分領(lǐng)域“支付寶”的條件及實(shí)力。
構(gòu)筑交易閉環(huán)形成核心競爭力
根據(jù)公告稱，此次支付業(yè)務(wù)許可申請已獲得受理。而若本次支付業(yè)務(wù)申請最終獲得中國人民銀行審核通過，將有利于傳化物流“物流+互聯(lián)網(wǎng)+金融”發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)“涵蓋貨主、物流企業(yè)、貨運(yùn)司機(jī)、商戶（港內(nèi)、港外）等全覆蓋、全場景、全流程的支付閉環(huán)”，并將支付服務(wù)延伸至“B2B，B2C與C2C”，從而提升用戶的支付體驗(yàn)、支付便利和支付經(jīng)濟(jì)，可以更好地滿足用戶需求，提高用戶粘性，實(shí)現(xiàn)傳化物流潛在價(jià)值及盈利能力的提升，最終打造中國公路物流的全新生態(tài)圈。
事實(shí)上，當(dāng)下物流行業(yè)資本雖加速涌入，但幾乎全部聚集于車貨匹配APP，并未著力進(jìn)行交易閉環(huán)的構(gòu)筑。有業(yè)內(nèi)分析人士表示，從物流交易環(huán)節(jié)來看，交易閉環(huán)的構(gòu)建至關(guān)重要，可以說是關(guān)乎物流O2O成敗的關(guān)鍵。
應(yīng)該說，物流O2O的線上線下不是相互獨(dú)立的，而是相互協(xié)同，相互促進(jìn)，互相影響的閉環(huán)系統(tǒng)。若不構(gòu)建閉環(huán)，物流O2O將失去持續(xù)成長的價(jià)值。換言之，物流O2O的過程要以閉環(huán)為基本思路，在線上資源平臺構(gòu)建、線下實(shí)體網(wǎng)絡(luò)布局，以及線上線下融合體系設(shè)想方面完成閉環(huán)，形成集中物流、信息流、資金流、商務(wù)流為一體的動態(tài)、可持續(xù)的閉環(huán)物流O2O體系。
業(yè)內(nèi)人士表示，某種程度而言，支付牌照的獲取與否就關(guān)乎交易閉環(huán)的構(gòu)建成敗。傳化支付三張支付業(yè)務(wù)申請獲受理，將意味著傳化物流有可能掌握物流交易平臺的核心競爭力。
四大維度掘金萬億貨運(yùn)市場
作為物流信息平臺的先行者，傳化物流15年的探索早已在公路物流領(lǐng)域積累了深厚的用戶資源及運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)。此次支付牌照的申請受理，至少意味著傳化支付平臺將直接發(fā)力規(guī)模高達(dá)萬億的貨運(yùn)市場。
根據(jù)不完全測算，首先，從人的商圈來看，3000萬卡車司機(jī)的生活消費(fèi)、娛樂等市場規(guī)模將超過1.1萬億。其次，從物流裝備來看，包括2000萬輛卡車、叉車、托盤等等，裝備升級、汽修汽配，將形成“車商圈”，市場規(guī)模超過1.7萬億。根據(jù)傳化物流的相關(guān)數(shù)據(jù)，目前每日進(jìn)出公路港的卡車司機(jī)、物流企業(yè)、三產(chǎn)客戶以及公路港服務(wù)周邊的人群量達(dá)10萬人次，每年3600萬人次；每年進(jìn)出平臺的車次達(dá)到了1800萬。再次，從生產(chǎn)資料和生活資料的調(diào)度來看，涉及到200萬億的物資調(diào)度。
最后，從物流費(fèi)用來看，主要指運(yùn)費(fèi)，還包括倉儲費(fèi)用，這部分涉及10萬億的物流費(fèi)用。“公路物流網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營系統(tǒng)建成后，會產(chǎn)生巨大的盈利空間和商業(yè)價(jià)值。”傳化股份董秘朱江英表示，網(wǎng)絡(luò)一旦達(dá)到一定規(guī)模將迎來一個(gè)引爆點(diǎn)，同時(shí)線上用戶形成規(guī)模之后，還可為用戶提供食宿、汽配、金融等服務(wù)，這將是一個(gè)更大的市場。
傳化物流集團(tuán)高級副總裁李紹波認(rèn)為，未來，如果在線配貨平臺能夠成為貨車司機(jī)經(jīng)營、生活的入口，屆時(shí)將具備巨大的價(jià)值空間，可以通過眾多形式的增值服務(wù)來實(shí)現(xiàn)盈利。中長期來看，貨車汽配、維修保養(yǎng)、車險(xiǎn)、二手車交易等后市場，貨車司機(jī)的配套生活服務(wù)、會員服務(wù)費(fèi)，以及在線廣告等將是主要的增值服務(wù)形式。
而若支付牌照獲得通過，則上述業(yè)務(wù)產(chǎn)生的巨大資金流，都將逐步在傳化支付平臺沉淀，這將是一個(gè)上萬億的市場，想象空間自然也是巨大的。
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