銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》
發(fā)布時間：2018-10-09 15:14:09
為促進(jìn)統(tǒng)一資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，推動銀行理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，銀保監(jiān)會于2018年9月28日發(fā)布了《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》），作為《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“資管新規(guī)”）配套實(shí)施細(xì)則公布，自公布之日起施行?！掇k法》與“資管新規(guī)”充分銜接，共同構(gòu)成銀行開展理財業(yè)務(wù)需要遵循的監(jiān)管要求。主要內(nèi)容包括：嚴(yán)格區(qū)分公募和私募理財產(chǎn)品，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理；規(guī)范產(chǎn)品運(yùn)作，實(shí)行凈值化管理；規(guī)范資金池運(yùn)作，防范“影子銀行”風(fēng)險；去除通道，強(qiáng)化穿透管理；設(shè)定限額，控制集中度風(fēng)險；加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平；加強(qiáng)理財投資合作機(jī)構(gòu)管理，強(qiáng)化信息披露，保護(hù)投資者合法權(quán)益；實(shí)行產(chǎn)品集中登記，加強(qiáng)理財產(chǎn)品合規(guī)性管理等。在過渡期安排方面，《辦法》與“資管新規(guī)”保持一致，并要求銀行結(jié)合自身實(shí)際情況，按照自主有序方式制定本行理財業(yè)務(wù)整改計劃，經(jīng)董事會審議通過并經(jīng)董事長簽批后，報監(jiān)管部門認(rèn)可。監(jiān)管部門監(jiān)督指導(dǎo)各行實(shí)施整改計劃，對于提前完成整改的銀行，給予適當(dāng)監(jiān)管激勵。過渡期結(jié)束后，對于因特殊原因難以回表的存量非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，以及未到期的存量股權(quán)類資產(chǎn)，經(jīng)報監(jiān)管部門同意，商業(yè)銀行可以采取適當(dāng)安排妥善處理。
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